写于 2018-11-20 10:17:04| 千赢国际登录| 市场报告
根据美国司法部周三提交的一份法庭文件显示,汇丰银行在履行合规问题方面的努力只取得了进展。该文件指出,由于洗钱和与恐怖主义政府进行商业交易而导致监管协议出现一年,“汇丰集团的进展太慢了”。总部位于英国的汇丰银行是资产规模最大的欧洲银行,它无法通过其广泛的全球业务来满足美国司法部的要求,尤其是在改革企业文化和建立全公司合规技术方面。根据司法部的总结,该银行的美国全球银行业务尤其引发了危险信号。报告摘要指出,美国管理人员“表现出一种缺乏文化,缺乏完全接受内部审计和控制职能的作用和合法性”。汇丰银行美国全球银行业务部门的区域主管将由执行委员会重新分配并降级为高级管理人员与内部审计师之间的差异。报告称,当内部银行审计师对美国分部“了解你的客户”计划表示担忧时,高级管理人员表现出“好斗,过分抱怨事实不准确,以及基本缺乏合作性”。汇丰银行最近面临重新审查,此前有报道指称该公司过去的瑞士私人银行为富裕的海外客户(包括与武器贩运和独裁统治有关的个人)提供现金存款。汇丰银行声称它完全致力于改革其做法,该银行称这一过程将持续三年才能全面实施。总体而言,该报告确实包含了一些进展的证据。它注意到高级管理人员的责任增加,书面政策更强。即便如此,该文件很可能会重新引发关于延期起诉协议和其他与被指控的违法金融机构达成和解的方式的辩论,这些方法已经提取了记录和解而没有让个人承担责任。在2012年与司法部的延期起诉协议中,汇丰银行共支付了19亿美元的罚款并同意安装一个监督监督员。经过长时间的搜索,司法部任命迈克尔切尔卡斯基,他是一位经验丰富的诉讼律师,因其在反洗钱方面的工作而闻名。切尔卡斯基在1月份发表了这份文件,这是他五年任命的第一份全年报告。